Составление личного финансового плана — это очень важный процесс, который нуждается в детальной проработке и чётком исполнении. Финансовый план укажет вам кратчайший путь к финансовой независимости и достижению поставленных целей.
- Прежде всего необходимо составить свой профиль, исходя из текущих жизненных обстоятельств и финансового положения. Сбор сведений осуществляется с помощью специальной анкеты и здесь важно честно ответить на все поставленные вопросы. Ведь опираясь на эти данные наши специалисты будут давать вам рекомендации и подбирать решения.
- На этом этапе нужно определить финансовые цели и сроки их достижения. Это самый сложный этап подготовки к составлению финансового плана. Здесь важно правильно распределить очередность решения задач, отделив первоочередные от второстепенных.
- Анализ полученных сведений и поставленных задач. Оценка текущего финансового состояния, определение рисков, подбор инструментов для достижения обозначенных целей. Это краткий перечень вопросов, которые предстоит решить на этом этапе. Итогом этого этапа является составление общей структуры финансового плана.
- Обсуждение и детальная проработка финансового плана. Необходимо убедиться в правильной расстановке задач и приоритетов, а также оценить все возможные риски. В итоге мы получаем четкий алгоритм действий с использованием различных финансовых инструментов. На этом заканчивается теоретическая часть финансового плана.
- Реализация финансового плана. Начинаем действовать. Первые шаги по созданию резервов, приобретение финансовых продуктов, корректировка уже имеющихся финансовых инструментов. Практическая часть, благодаря которой финансовый план становится инструментом достижения. Здесь важно выполнять все пункты плана, только в этом случае мы можем говорить о том, что цели будут достигнуты.
- Последняя стадия состоит в том, что план необходимо поддерживать, продолжать делать все шаги, которые в нем обозначены. При необходимости план может быть скорректирован с учетом изменившихся обстоятельств. Данный вид планирования во всех подробностях рассматривает стратегию создания, распределения и защиты ваших финансов, для достижения поставленных вами целей. Процесс можно обозначить так: текущая позиция – личные цели – анализ – финансовый план – реализация – корректировка.
ПОЧЕМУ ТАК ВАЖНО ЗАРАНЕЕ СОЗДАТЬ ТАКОЙ ПЛАН?
Чем больше времени у нас есть для реализации финансового плана, тем больше возможностей у нас появляется, тем большее количество инструментов мы сможем задействовать и соответственно на лучший результат можем рассчитывать. Наша финансовая консультация поможет вам в создании такого плана, сбережет ваши доходы и повысит ваш уровень благосостояния.
